做财富管理,多学多想多努力,且慎重且珍惜

 
李倞苏州188bet亚洲体育财富管理有限公司  执行总裁
                      CFP/CPB/香港CFP/新加坡CFP及其他相关专资格证书
1991年进工行,1994年进建行,2011年投入第三方财富管理行业。2005年投身财富管理岗位,2010年获得总行级百强称号。27年来从事一个业:金融。看周围金融从业者的风起云落回首人生业从一而终的行业选择,真是感慨万千
我在银行多年从事的岗位是对公综合、房地产信贷小企业类信贷业务。多年的综合岗与信贷岗工作经验,使得我在后来工作中看待金融产品有了剖析产品底层交易结构与风险判别的另类视角,而不是单纯看产品设计表象;同时多年在银行工作期间,也经历了几波资本市场的大起大落,让现在的我内心无时不刻保持惊醒与谨慎,这些经历都对我后来从事财富管理岗位真是受益多。
2005年我国金融业开始出现财富管理的细分岗位,在银行领导的支持下,经过分行、总行连续系统的财富管理培训,我为财富管理首批从业者。我幸运的经历了我国财富管理行业从无到有、财富管理模式从粗到细的过程。看着行业从零起点到逐步走向辉煌,同时也看到财富管理行业发展中产生许多的新问题以及从业者未来面临的新挑战。
 
财富管理行业从无到有,直至发展到目前,无论是市场还是从业者,我个人认为都应该处于阶段。一、高净值人士对于如何守护自身财富,怎样做好保值增值的财富管理的认识也还停留在初级阶段。配置资产时一方面对绝对收益趋之若鹜的追求,另一方面对金融产品设计结构、风险属性盲目自信与误解,甚至盲从。二、金融从业者专业度与服务能力也还是初级阶段。专业能力、从业经验、分业协作、道德水准等各方面都没有相应专业执行标准。在市场火热时,表现出全民皆可投身于金融财富管理行业的趋势很多从业者道德底线也有待提高,既不去了解产品所含风险、也不问投资者是否风险属性适合,日常展业以产品销售导向、以高额佣金为目标…… 
不可否认,正是财富管理市场现阶段的不成熟给了专业的金融财富管理从业者们难得的历史发展机遇。
 
与客户深度交往彼此共同分享财富管理过程,是我的职业乐趣。幸运的是一群志同道合的资深理财师们聚集在一起,用专业力量、团队力量共同为财富级客户服务。
让我引以为豪的是“188bet亚洲体育理财师团队”是专业的第三方财富管理团队,成员全部来自银行,100%拥有专业资格证(CFP/CPB/AFP/香港CFP/新加坡CFP金融理财资质证书)(以及基金/保险/黄金/证券/经济师/会计师等等相关专业资质证书),同时也拥有很多荣誉证书。我们是一个众多资深理财师组成合伙事业制的独立理财师团队通过多维度的筛选和风控体系,客户与专业金融机构间建立纽带,实现理财师与客户人生价值的共赢。我们根据客户金融服务需求、客观分析资产结构、提供适合的资产配置建议成立6年来,累计服务了1400多位高净值人士。优秀的理财师们在一起共同成长与金融市场同业紧密合作,金融专业方面金融服务方面学到的东西已经超过以往20年,个人综合提升非常快,挑战,更伴随着成就感。
 
现在的我们展业凭借的是过去金融职业经历积累过程所有隐性价值,而未来展业则凭借的是现在积累过程中的隐性价值作为金融从业者心里时时警醒,金融服务方式千千万金融投资产品万万千要时刻以自己就是财富配置者本人的心态去判断去选择。金融行业管理的是的钱,对客户而言相较于其他产品影响程度更大更深
随着银行无人网点的运营,智能投顾的普遍使用,金融服务中可标准化可替代化的部分将逐步被机器所取代。未来在财富管理行业中积累足够、学习能力强的资深理财师将不可替代。尤其在金融服务的过程中:能提供金融细化门类服务、能提供满足客户个性化需求金融服务、能为客户提供家庭一揽子全金融服务的优秀理财师将有更广阔的发展前景。
不忘初心、方得始终任何人生都没有机会再重来,慎重对待客户的人生,更是慎重对待自己的人生!