朱莲花–她一直在理财的道路上等你

近日,胡润研究院与美信全球和功夫财经联合发布了 《2018中国理财规划师白皮书》, 公布了“2018胡润中国金牌理财师TOP100”,获奖名单中上海21人,北京17人,广东14人,浙江9人,江苏8人,四川7人,福建和重庆各5人。很荣幸我司理财师朱莲花获此殊荣。

 

朱莲花人如其名,婉如一朵亭亭玉立的莲花盛开于水中,出淤泥而不染,刚直不阿,恃才不骄。获此殊荣她却微微一笑,一句淡淡的:“这奖又有什么呢?能为客户真正做到财富的保值增值才是我的终极追求。”

 

2002年大学毕业后就进入某国有大型银行工作,一干就是13年。在这里,从一名优秀的柜员到综合、大堂经理、个人客户经理、对公客户经理,再到成立财富中心成为最早的一批理财经理之一。她热爱学习、喜欢钻研,多年不同岗位的工作经验,使她对市场有着敏锐的嗅觉与风险判断能力。在08年全球金融危机的时候,她引导客户几乎在最高点之前就已做了基金赎回,不仅没有在危机中遭受重大损失还赚了个盆满钵盈。她的专业能力和细致服务得到了客户的一致好评,兢兢业业的工作态度也得到领导和同事的认可。因为金融知识较为全面使得她后来从事个人业务管理岗位便很快对所分管的各个产品熟练掌握,并结合各个网点的特色充分调动各网点积极性,基金、黄金的销售业绩从苏州地区的最后一名跃升至前几名,在旺季销售中,某些产品甚至还排名前三……并曾多次被评为“优秀员工”、“全国百佳个人客户经理”等荣誉称号。

她就是这样一个人,一直坚守把客户的利益始终放在第一位,合理地甄别和拒绝产品的盲目销售但机构的指标任务与内心真正的追求时常不能一致。在事业遇到瓶颈期时,188bet亚洲体育出现了,在与188bet亚洲体育创始人总裁陈方、执行总裁李倞的一席长谈和对公司经营理念有了充分认识之后,相同的投资价值理念让她决定抛开现有的荣誉,于2015年加入经纬做一名真正有意义的公正、独立的理财师,不代表金融机构利益,做客户利益的代言人(大多数的金融机构,其实还是一种推销产品式的服务),不代表基金公司、银行、保险公司和信托公司的立场,站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具提供理财规划及资产配置服务。

188bet亚洲体育正是一家专业的财富管理机构,专注于为高净值人士提供全方位的财富管理服务。理财师团队均有十年以上大型金融机构从业经历,100%拥有专业资格证(CFP/CPB/AFP/香港CFP/新加坡CFP金融理财资质证书),以及基金、保险、黄金、证券、经济师、会计师等相关专业资质证书和各种荣誉证书,有着丰富的财富管理经验,严格的风控,在高净值人群的维护和服务领域拥有丰富经验和独到见解。在这里,没有产品指标的任务,没有形式主义的会议……更多的是专业人士在一起探讨产品、读懂产品,如何在风险与利润之间找到最佳平衡点,在恐惧和贪婪的两难抉择面前保持平常心、谦卑心和对这个市场的敬畏之心,严把产品的风险关,坚决不碰、不设资金池产品。虽然有时在投资风格上也有不一,但智慧相通,大道至简,这样的工作氛围也正是她所向往的。

虽然已具备理财师资格,但在专业上她还不断进取,目前已是私人银行家CPB的持证人,基金从业资格只需通过二门,可她偏偏通过全部(三门课目全部通过,因为她知道只有专业服务才能成就价值。

随着中国经济高速发展和民间财富的快速积聚,人们对于投资理财和资产配置需求近年来正呈现几何式爆发。据,中国理财市场总规模已达百万亿元,同比增长超过20%。金融业的限制逐渐放开,再加上货币的去现金化和人工智能科技的大趋势,传统金融业面临的冲击也越来越大,未来理财市场的总体发展方向还是必须规范化、市场化、细分化、专业化、差异化,所以第三方财富管理将成为高净值人士的主流财富管理形式。

目前,中国的私人理财市场尚处起步阶段,与西方发达国家相去甚远。在欧美等发达国家,第三方财富管理平台占据着财富管理市场份额的60%以上,已是十分成熟的理财方式,在台湾、香港等地也占30%左右,而在大陆,目前这个数据还不到5%。但这也代表着国内的前景非常广阔,潜在的财富管理市场正等待着被挖掘开发。未来随着市场的逐渐成熟,私人理财市场的发展潜力巨大,对于正在高速扩容的中国财富管理行业,正迎来前所未有的黄金期,这既是时代馈赠的机遇,同时也是更高阶的转型挑战。

而莲花也正蓄势以待,一直在理财这条路上等你……